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2019投资总结:屌丝要逆袭 必须上杠杆

在财务自由的公路上一街飞奔,各种折腾,各种捷径,股票、期货、期权、外汇、黄金等玩了个遍,却发觉还是适宜玩股票,有时候慢就是快,打造建立适宜自己的投资体系,用体系系统挣钱才是到达目标的最快捷径。

总结我的投资体系,核心要素就是股债平衡,网格交易以及低风险套利,以下用2019年投资总结来讲讲具体应用。

一、股票投资

1. 2019年全市场股票投资收益综合收益率为 36.97%。

(1)A股投资

a) 投资体系之长中短线:长线底仓+网格底仓+网格交易,如下图:

其中长线底仓常年不动,符合以下条件之一卖出:长期基本面恶化、高估或则有更好标的;

网格底仓只有在下降30%以上才分批卖出;

网格每涨5%等额建仓,每跌10%等量卖出(百分比可调整);

常年保持6张网,所有网格满格后不能超过可融资总额,资金不足时,需要降杠杆;

融资为常年融资,网格全部买完,不再建仓(防止单只股票权重很大),死扛,所以选股很重要,网卖光在重要日线处接回,不低吸。

2019年网格交易执行情况,A股长中短线股票净资产199万,其中投资欠款175.5万,2019年实现利润64.2万,其中落袋利润62.6万(含9只新股),收益率为35.7%,扣除股指期货对冲巨亏6.4万元、借款月息总额8万,实际赢利49.8万(已经花光),实际收益率25%,本金收益率212%

综合融资利率4.56%,本人借款利率一般在4.8%-6.1%之间,采用网格交易,大部分时间不是全额欠款,只须要时欠款建仓一个网格(5万),当卖出一个网格掏出该网格的赢利和欠款,还掉欠款,盈利作为生活开支股票 杠杆 财务自由,所以实际融资利率高于欠款利率。

屌丝要逆袭,必须上杠杆!但是杠杆是双刃剑,放大利润同时放大风险。特别要注意杠杆必须是常年杠杆股票配资,融资利率必须足够低,需要时融资建仓不需要时还掉融资,已融金额不要超过可融总量的50%,分散投资不要孤注一掷,单只股票有最高金额限制,套牢要有解套的方式,有一套控制住风险的体系并机械执行。

2019年采用广撒网+全部网格加仓的方法,没办法2010年180万本息加杠杆重仓一只股票,到2012年剩了30万亏83%下来,对集中持有一个或几个股票已经是心有余悸,从年初10只到年末又加了10只股票,可能是从一个极端到另一个极端,还不如投资指数,但是对自己的选股能力实在是没有信心,再说如何能保证只选的一只或两只股票,一定能带来利润呢,那就高估或市值合理的龙头都买一点,然后在上面再选6只局部加仓做网格交易,对极其分散不深研作出一些修正。

2019年网格交易分别加仓过沪深300ETF,中证500ETF,汤臣倍健,分众传媒,洽洽食品,鱼跃医疗,白云山等,除了洽洽食品和两个ETF,其它升幅都通常。$汤臣倍健(SZ300146)$ 还是亏的(-0.20%),还是2020年第一雷,估计要在跌停价接了,$分众传媒(SZ002027)$ ,强周期股票,要不是有网格交易,低了买高了卖,不知要亏成怎么样。现在我越来越不相信所谓的选股能力,好股好价钱不常有黑天鹅常有,通过投资体系挣钱才是王道!

b) 投资体系之股债平衡:五步投资法

第一步选股:

低PE、PB、PEG,高ROE、股息率三低两高选股法,选出所有符合要求的股票

第二步排行:

仿照神奇公式从小到大排行。

第三步筛选:

根据资金量保留3-20只,目前10只(尽量沪深各5只便于打新)

1、单一行业权重不超过20%,2、最好是消费、食品饮品、金融行业、休闲、健康、养老等行业,3、剔除行业前景和个股前景消极的股票、疑似财务作假的股票(比如现金流,预付款大额支付给关联公司,净现比过高,账上大把的钱还要融资,缺钱不断配股募集资金,有钱从不发股息或微不足道的股息,融资分红比高,大量存款却还不起一点点欠款,应收库存偏低,扇贝跑了库存丢了大火了……)、恶意敛财的股票……?学习学习再学习、思考思索再思索、实践实践再实践、改进改进再改进、讨论讨论再讨论

第四步配置:

每半年配置一次:依据以上步骤选,根据指数市盈率位置配置股票债权比例(建议采用沪深300指数),然后所得股票资金平均分配到每只股票。

第五步平衡:

季度平衡:保持配置比列,并在股票现金类比列平衡、股票间资金均等平衡,如果出现异常行情可以提早重新配置股债比列。

2019年股债平衡执行情况,本金50万,年末588344.75元,收益率17.67%(股票:债券=50%:50%),目标是小于15%收益率,满意! 下图为近4年的利润情况:

收益不能说挺好(2018年有些许回撤),但是考虑到4年来股票仓位常年只有50%左右,这个利润还是不错的,关键是比较稳健,回撤小,收益曲线平滑,不易大起大落。如果要提升收益率,还是要提升股票筛选能力,这一点永远是我的短板,年底一总结,发现筛选股票时总是留下一些表现不佳的股票,排除掉表现优异的股票,还好我主要通过投资体系挣钱股票配资,就是挣多挣少的问题 $栋梁价值股债平衡(ZH807006)$

2. 港股投资

港股利润23.09%,港股美团点评-W利润最高,达到90%,但是被小米集团-W拖了后腿(微挣1.96%),腾讯控股一如既往的好(26.56%)。

3. 美股投资

美股利润-7.36% ,美股被拍拍贷(-26.98%)害惨了,后来建仓阿里巴巴(BABA)(20.38%)并坚持持有才降低了损失,我发觉与其费力心思研究骑黑马,不如买高估或合理市值白马来的靠谱,幸运的买到黑马,短期内跌个10倍100倍真是痴心妄想,事实上好运和坏运相抵,能挣个10倍也能亏个90%,而10年10倍或则5年10倍还是有可能,需要的是耐心和理智。

港美股投资属于试水,每年会投入1万+美元择优建仓,超长线投资,最终港港股最多不超过10只。

二、房产投资

2019年房产增值19.27%,纸上财富爽一下,想办法盘活资产创造利润才是真的。

2019年在老家无锡新建仓一套房屋,刚需,希望能保值。长期还是看好省会城市,长三角、珠三角城市群。

三、实业股权投资

(1)投资一家信息科技有限公司33.4%的股权

这家公司已经组建快3年了,主要从事软件和信息技术服务业,现在实体生意难做,活着就不错了,本人常年从事软件开发20年,不能荒废了技艺,今年寥寥几个项目,赚了点小钱。今年搭上了一家上市公司,上茶点2020年恐怕能赚点。

(2)追加投资少儿机器人编程公司10%的股权

不仅凑钱,还出力,主要做3-12岁乐高搭建和scratch机器人编程教育,希望能赶上风口,发现融不到钱,只能自己渐渐搞,开实体店、做课程体系、做口碑,有个三五家分店再去融资,目前第一家店早已活了一年了,算是能自负盈亏吧,发完薪资、交完房租水电所剩无几。想挣钱?难!实业不易,投资极易打水漂,明年准备把能卖的股份卖掉!投资初创企业,风险极高,还不如甄选上市公司龙头来的容易股票 杠杆 财务自由,以后不再折腾创业!股票投资即创业,还比创业靠谱!

2020年股票投资目标:年化利润15%+,专心股票投资,降杠杆或找融资,不玩股指期货、股指期权、黄金石油,抵制各类诱惑!

2019年12月31日

于上海尹山湖

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